Ро.Тудей
Самое читаемое

«Ошибочный перевод» от иностранца привел жительницу Ростовской области из банка в полицию

1
24-03-2023
0

RO.TODAY разбирался вместе с читательницей, что делать, если на ваш счет пришли неизвестные деньги, и вы не хотите стать иноагентом или похитителем чужих средств.

В редакцию RO.TODAY обратилась жительница Ростовской области и рассказала историю, как ей на карту МИР пришел денежный перевод от неизвестного ей источника, как она пыталась с помощью банка и полиции разобраться, мошенничество это или ошибка, и какие она сделала выводы по поводу нашей защищенности перед кибермошенничеством.

Выводы, стоит сразу отметить, весьма и весьма неутешительные. 

Итак, на карту МИР Инге (имя изменено) поступила сумма в 9782 рубля от неизвестного ей источника. «История» в мобильном приложении гласила, что перевод пришел из банка «Центр-инвест» по Системе быстрых платежей (СПБ) от человека с весьма экзотическими для нашей местности ФИО — Габриэль Хосе де ла Конкордия Гарсия (изменены).

Мошенничество, переходящее в финансирование терроризма?..

Инга, поскольку была в теме и неоднократно читала на различных сайтах и в соцсетях информацию о разнообразных видах мошенничества, насторожилась. 

Во-первых, иностранец. Во-вторых, элементарная проверка номера телефона, с которого пришел перевод, дала такой результат: в 2015 году этот номер отметился в Сальске у продавца компакт-дисков, а в 2018 году некая женщина оставила его для связи, собирая в интернете 60 тыс. рублей на оплату квартиры себе и дочери. 

Да и среди способов мошенничества, описанных в сети Интернет, нашелся похожий: человек шлет вам «случайно» деньги, а потом просит вас вернуть их и одновременно обращается в банк с заявлением о возврате. В итоге «удваивает сумму». Способ сомнительный, но тем не менее…

Еще вариант — человек «по ошибке» присылает вам деньги и просит вернуть их, но на другой счет или номер телефона «жены». Поступить так — и можно стать невольным участником схемы по отмыванию денег или профинансировать экстремистскую организацию…

Забегая вперед, скажем, что в случае с нашей читательницей именно так и произошло: попытка вернуть деньги туда, откуда пришли — через СПБ по номеру телефона — не увенчалась успехом, система выдавала ошибку. А рассеянный иностранец, который, разумеется, проявился, предлагал отправить деньги на другой счет.

Обращение в Сбербанк запутало ситуацию еще больше

Вторым шагом Инга обратилась в Сбербанк.

«Я позвонила на горячую линию в "Сбер", объяснила ситуацию и попросила перевести деньги обратно на счет отправителя, — рассказывает Инга. —  С первых слов стало ясно, что девушка-оператор явно не сталкивалась с такой проблемой и не знала, как отвечать — несколько раз прерывала разговор, включая музыку. В итоге, с ее слов выяснилась еще одна странная вещь — якобы платеж был совершен не физическим лицом, а юридическим, и поэтому вернуть средства обратно на счет отправителя банк не может. На вопрос — что же делать, последовал неуверенный ответ: наверное, обратиться в полицию».

Не удовлетворившись общением с горячей линией, читательница поехала в городское отделение Сбербанка, где ей «помогли» тем, что весьма настойчиво несколько раз посоветовали подключить к мобильному банку финансовую защиту, «чтобы подобные ситуации не возникали».

Как это подключение поможет НЕ получать переводы от неизвестных, банковские работники не пояснили.

«Но ситуация УЖЕ возникла. Сейчас мне что делать?» — спросила читательница.

«Главное, никому ничего никуда не переводите…» — последовал несколько туманный и тоже не очень уверенный ответ.

В другом отделении Сбербанка женщине посочувствовали, подтвердили, что случаев мошенничества действительно хоть отбавляй и надо быть максимально осторожными. Тоже посоветовали воздержаться от обратного перевода куда бы то ни было и тоже не совсем уверенно предложили написать заявление в банк с просьбой заморозить поступившую сумму. А потом, после рассмотрения, мол, «наверное, деньги все же вернут отправителю».

— Я была совершенно уверена, что в банках имеется четкая система, алгоритм, механизм как правильно, безопасно и без лишней траты времени клиента разобраться с инцидентом, — говорит Инга. — К тому же меня беспокоил вопрос: а не обвинят ли меня в удерживании или даже хищении чужих средств…

Место встречи — отдел полиции

Спустя некоторое время после денежного перевода Инге стал звонить Габриэль Хосе де ла Конкордия Гарсия. Судя по голосу — иностранец, молодой человек, просит вернуть деньги обратно, он студент, нужно срочно заплатить за общежитие. Якобы он их переводил сам себе с одного счета на другой и ошибся в номере телефона (действительно, отличие номеров отправителя и получателя — всего одна цифра).

Инга, после всех банковских предостережений никуда ничего не отправлять, предложила встретиться в полиции. Студент согласился. Благо, обе стороны оказались жителями одного города. А если бы человек с похожим номером жил в другом городе, в отдаленном сельском районе или вообще в другом регионе? И что тогда?

В общем, решение проблемы приближалось, но согласитесь, отдел полиции — не лучшее место для решения вопроса, как вернуть обратно «ошибочные» 10 тыс. рублей.

В конечном счете в полиции вопрос разрешился, но читательница попросила заострить внимание на одном моменте. Сотрудники полиции, как и банка, тоже не знали, как правильно поступить в такой ситуации.

— Ну, ошибся парень, с кем не бывает, кинули бы ему сразу деньги обратно, да и дело с концом, — добродушно говорили Инге правоохранители.

— Что значит «киньте обратно»? — недоумевала женщина. — Обратно, по той же Системе быстрых платежей по номеру телефона платеж не проходит!

Студент-иностранец предложил для возврата другой банковский счет. 

— Кидайте туда, — радостно предложили полицейские.

— Но это выглядит, как в описанных в Интернете схемах по «отмыванию» денег. На вид он, конечно, милый студент, а вдруг назовет номер счета, с которого финансируются экстремистские организации?..

В итоге женщине все же пришлось вернуть деньги студенту на другой счет — под зорким взором правоохранителей и, как говорится, «под протокол». Но, как говорится, осадочек остался… Не говоря уже о том, что эта история стоила читательнице нервов и нескольких часов хождения по банкам и полиции. 

— Я считаю, что такие ошибки по заявления обоих сторон должен в два клика решать сам банк, — говорит Инга. — Напрашивается довольно тревожащий вывод: ни у банка, ни даже у правоохранителей НЕТ четкой, а главное, прозрачной и безопасной схемы действия в подобных случаях. А это значит, что законопослушный гражданин, не слишком разбирающийся в тонкостях банковских переводов, может в любой момент быть замешанным в крайне неприятную историю.

Кстати, разбирательство в полиции оставило у нашей читательницы «неизгладимые впечатления». Все проходило в некоем помещении сразу за входной дверью, где за стеклом с решеткой сидел дежурный полицейский в зимней шапке-ушанке. Тут же сидели на лавочках граждане, как позже выяснилось, задержанные по разным поводам, потому что вышедший позже следователь на единственном в этом помещении столе, на исписанной стрежневой ручкой рисунками картонке брал у них опечатки пальцев... «Персонажи» довольно активно комментировали обсуждение и советовали Инге «не зажимать бабло и отдать его пацану». Озвучивание всех действий, как и номеров телефонов, также проходило при них. В общем, разобрались в коридоре, на картонке, саркастически заметила читательница.

А что говорят банки?

RO.TODAY обратился с просьбой прокомментировать ситуацию в отделение Банка России в Ростовской области и Сбербанк. Первым откликнулся Банк России. Комментарий дала Наталья Леонтьева, управляющая Отделением по Ростовской области Банка России (БР).

— Если вам поступили деньги от незнакомого отправителя, прежде всего, проверьте, точно ли это ошибка. Может быть, вам решил отдать долг старый приятель, маркетплейс провел возврат стоимости онлайн-покупки или управляющая компания сделала перерасчет за отопление. Обратитесь сначала в свой банк и запросите выписку по своему счету либо платежку, на основании которой пришли деньги. 

По фамилии отправителя вы поймете, знакомы с этим человеком или нет. Если же это компания, позвоните или напишите ей и уточните, что это за платеж.

Если все-таки установлен факт ошибочного перевода, снова обратитесь в банк, объясните ситуацию и письменно поручите перечислить эту сумму обратно. В банке есть реквизиты плательщика, и по ним банк без проблем проведет обратный платеж с вашего счета.

При этом не следует пользоваться ошибочно зачисленной на ваш счет суммой, так как по закону получение этих денег считается необоснованным обогащением. И хотя никакого наказания за это не предусмотрено, нужно иметь в виду, что владелец денег может в любой момент подать на вас в суд. 

По словам Леонтьевой, похожие на данную ситуацию «мошеннические схемы» действительно есть.

— Мошенники рассылают СМС-сообщения, якобы от имени банка, о том, что вам пришел перевод. А затем звонят и просят перечислить деньги обратно. Прежде чем предпринимать какие-то действия, через онлайн-банк или мобильный банк удостоверьтесь, что ваш счет действительно пополнен, — советует управляющая отделением БР.

Что касается «Сбера», одного из участников вышеописанной истории, то комментарий его пресс-службы был коротким: «Так как речь идет о переводе от юридического лица через Систему быстрых платежей (СБП), банк, к сожалению, не может установить, что платеж произведен ошибочно, и осуществить возврат. Поэтому урегулирование вопроса о возврате средств должно производиться отправителем и получателем платежа самостоятельно».

Когда мы процитировали этот комментарий Инге, она еще раз внимательно изучила в мобильном банке данные отправителя того платежа. Деньги поступили от человека с иностранным именем-фамилией, с таким-то номером телефона, через Систему быстрых платежей. Никаким юридическим лицом там и «не пахнет».  


Поделиться публикацией в соцсетях:

Добавить «ro.today» в список ваших источников:

РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ СЕГОДНЯ

Использование материалов RO.TODAY возможно безвозмездно в порядке цитирования

Исключительные права на фотоизображения с указанием любым образом на сетевое издание средство массовой информации «RO.TODAY» как владельца авторских прав принадлежат сетевому изданию средства массовой информации «RO.TODAY». Полное или частичное воспроизведение фотоизображений без разрешения правообладателя запрещается.

Связаться с администрацией

© 2018 — 2023, «РО Сегодня». Регистрационный номер СМИ: ЭЛ № ФС77-76703 от 06 сентября 2019 выдано федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций

Редакция не несет ответственности за достоверность информации, содержащейся в рекламных объявлениях. Отдельные публикации могут содержать информацию, не предназначенную для детей старше 16 лет.

Наш ДЗЕН канал

Регистрация